La Guardia Civil detiene a 13 personas e investiga a otras cinco en una operación que ya ha permitido identificar a cerca de 2.000 posibles víctimas
La Guardia Civil ha logrado desmantelar una organización criminal especializada en estafas bancarias mediante técnicas de smishing y phishing. Una actuación que ha culminado con 13 detenidos y cinco personas investigadas en las provincias de Madrid, Valencia, Toledo y Palma de Mallorca.
La operación, denominada «Fragmenta», también ha permitido intervenir una base de datos con información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos. De los que ya se han identificado cerca de 2.000 posibles víctimas, aunque la investigación continúa abierta y no se descarta que puedan aparecer nuevos afectados.
Los arrestados están siendo investigados por su presunta implicación en delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Una denuncia por una estafa de 30.000 euros destapó la investigación
La investigación comenzó en 2024 tras la denuncia presentada por una persona que perdió cerca de 30.000 euros después de recibir una falsa comunicación que aparentaba proceder de su entidad bancaria.
A partir de ese caso, los investigadores consiguieron relacionar numerosas denuncias similares y destapar un entramado criminal perfectamente organizado, con miembros distribuidos en distintos puntos del territorio nacional y funciones claramente definidas.
En total, la Guardia Civil identificó a 18 integrantes de la organización, diez hombres y ocho mujeres con edades comprendidas entre los 23 y los 43 años, determinando el papel que desempeñaba cada uno dentro de la estructura delictiva antes de proceder a su desarticulación y puesta a disposición judicial.
Así actuaban los estafadores: SMS falsos y llamadas simulando ser el banco
El grupo criminal utilizaba una estrategia basada en el envío masivo de mensajes SMS fraudulentos que simulaban proceder de entidades bancarias.
Estos mensajes dirigían a las víctimas hacia páginas web falsas, donde introducían sus credenciales de acceso a la banca electrónica creyendo que estaban operando en el portal oficial de su banco.
Una vez obtenidos esos datos, los delincuentes realizaban llamadas telefónicas haciéndose pasar por empleados de la entidad bancaria para convencer a las víctimas de facilitar los códigos de verificación necesarios para autorizar las operaciones.
Con toda esa información conseguían controlar las cuentas bancarias, realizar transferencias del dinero disponible y solicitar préstamos preconcedidos u otros productos financieros a nombre de los afectados, incrementando considerablemente el perjuicio económico.
Posteriormente, distribuían el dinero obtenido mediante numerosas cuentas bancarias con el objetivo de dificultar el seguimiento del dinero y blanquear los beneficios obtenidos de manera ilícita.
Una investigación marcada por la complejidad tecnológica
La Guardia Civil destaca que la investigación ha sido especialmente compleja debido al uso de identidades falsas, cuentas bancarias abiertas a través de terceros y transferencias inmediatas entre diferentes entidades financieras.
A ello se sumaba una infraestructura tecnológica repartida en varios países, lo que obligó a desarrollar un intenso trabajo de inteligencia financiera y análisis tecnológico para reconstruir el funcionamiento de la organización.
Tres registros y una base de datos con información de medio millón de ciudadanos
Durante la fase final de la operación se realizaron tres registros, dos de ellos en la provincia de Valencia y uno en Madrid.
En estas actuaciones se incautaron teléfonos móviles, ordenadores, dispositivos electrónicos, documentación relacionada con la actividad delictiva y dinero en efectivo.
Entre todo el material intervenido destaca especialmente una base de datos que contenía información personal y bancaria de alrededor de 500.000 personas.
El análisis de esta documentación ya ha permitido localizar a cerca de 2.000 posibles víctimas, aunque los investigadores continúan analizando el contenido para determinar el alcance real de la organización.
La Guardia Civil recuerda cómo evitar este tipo de estafas
Ante este tipo de delitos, la Guardia Civil insiste en que ninguna entidad bancaria solicita por teléfono, SMS o correo electrónico claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación.
Los agentes recomiendan desconfiar de cualquier comunicación sospechosa, no facilitar datos personales o bancarios, acceder siempre a la banca electrónica únicamente desde los canales oficiales de cada entidad y contactar directamente con el banco ante cualquier duda sobre la autenticidad de un mensaje o una llamada.
Asimismo, aconsejan revisar periódicamente los movimientos de las cuentas bancarias y comunicar inmediatamente cualquier operación no autorizada.
La investigación ha sido desarrollada por el Equipo de Delitos Telemáticos (EDITE) y el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Castellón. Se mantiene abierta la operación para localizar a posibles nuevas víctimas y esclarecer por completo la actividad de la organización criminal.
